Některým státům kryptoměny moc nevoní. Například v Nigérii jsou osobní účty s velkým vícedenním příjmem a odlivem peněz sledovány na příkaz nigerijské centrální banky.
V Nigérii začaly komerční banky monitorovat účty, které se zdají být využívány pro obchodování s kryptoměnami. Tato akce je reakcí na příkaz Centrální banky Nigérie (CBN), který požaduje, aby všechny komerční banky zmrazily účty, které patří nejméně dvěma osobám zabývajícím se obchodováním s kryptoměnami. Podle zprávy místních novin Leadership, interní zpráva z jedné banky instruovala zaměstnance, aby začali sledovat účty s významnými objemy transakcí nebo účty, o kterých se předpokládá, že se používají k obchodování s kryptoměnami.
Memorandum podle vedení zní: „Rádi bychom zopakovali, že CBN přísně monitoruje nedodržování směrnice o uzavření všech účtů zapojených do kryptoměny kvůli regulačním sankcím. S ohledem na výše uvedené se tímto všem zaměstnancům doporučuje, aby identifikovali subjekty provádějící transakce nebo provozující burzy kryptoměn v rámci svých systémů a zajistili okamžité uzavření těchto účtů.“
Dokument zdůrazňoval, že zaměstnanci, kteří úmyslně toto doporučení zanedbávají, budou penalizováni. Všichni pracovníci jsou nyní povinni se podílet na monitorování účtů, transakcí a zákazníků, aby bylo zaručeno, že je banka plně v souladu s požadavky CBN podle interní komunikace. Mezi účty, které by mohly být označeny, patří účty fintech firem s velkým objemem denních transakcí bez platební licence nebo účty, které obsahují kryptoměny.
Senátor Ihenyen, který vede Asociaci zainteresovaných stran v Blockchain Technology Association of Nigeria, ve zprávě na Twitteru kritizoval rozhodnutí CBN jako nezákonné a nespravedlivé. Podle Ihenyena je to pouze nigerijská legislativa, která má pravomoc dohlížet na regulaci bitcoinu (BTC).